报告显示:过去半年我国居民整体财富水平有所提升

  9月24日,植信投资研究院在上海发布了2021年下半年“植信中国财富指数”。新湖财富投资管理有限公司联席总裁王军辉代表会议主办单位致辞。中国金融信息中心董事长叶国标、上海金融业联合会秘书长屠友富分别代表会议支持单位致辞。植信投资首席经济学家兼研究院院长连平教授就指数报告内容进行了深入解读。

  随着富裕水平提升,居民财产需要打理的规模必将持续扩大,为居民管理好财产、增加财产性收入是共同富裕做大蛋糕的重要环节。共同富裕要求财富管理行业增添“普惠”色彩,要求财富管理行业要以中等收入群体为主要服务对象,同时兼顾两头,尤其不能忘了低收入群体的服务需求。此次植信中国财富指数报告的发布,将有助于推动更多居民关注财产性收入的重要性。

  植信中国财富指数每半年发布一次,调查对象来自国内一线和重点二线城市的富裕家庭,本次发布为第二期。2021年下半年植信中国财富指数为115,高于基准值100,较上期上涨1个百分点,说明富裕家庭在财富投资方面处于比较平稳向好的状态。分项指数中,家庭财富指数132,较上期上涨6%,表明家庭财富状况良好,处于增长状态,并且财富规划的重视程度也在增加;资产配置指数104,与上期持平,表示投资者对投资产品的追求整体保持乐观状态,但对中高风险和低风险产品需求出现两级分化;投资收益指数115,比上期略降,主要是境内流动资产表现不佳而导致的收益缩水;投资信心指数113,比上期下降3个百分点,这主要是新冠疫情演化前景较为不确定,下半年国内散发疫情不断,富裕家庭对国内外经济形势的态度有所保留,对各类资产未来的信心较上期略有下降。

  报告指出,过去6个月,居民整体财富水平有所提升,财富净增长比例未出现明显的地区差异;过去6个月,富裕家庭的投资风险偏好向激进和保守两端分化;过去6个月,境内股票相关资产(含公募基金、私募基金等)的配置比例已超过银行理财,跻身各类资产前列;在行业投资方面,硬科技和房地产持续仍是境内投资最受关注行业;过去6个月,境外低风险资产的配置比例显著降低,或与疫情产生的跨境人员流动受限有关。

  未来6个月,有58%的富裕家庭看好混合型公募基金,大幅领先其他基金类别,排在第二的是货币市场型基金;随着房地产调控压力增大,加之房地产税出台预期增强,未来6个月,仅20%的富裕家庭愿意购置商品房,且其中超过90%的人群偏向境内新建商品房;在选择境内投资平台方面,银行在依然存在较大优势,但新兴的第三方财富管理机构相比上期进步明显;整体来看,富裕家庭对未来经济形势持相对乐观态度。(经济日报记者 李景)

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